Lenka Barboříková

Hypoteční a úvěrový specialista, privátní finanční poradce

Kompletní finanční poradenství

i

Zpracování finančního plánu

Konzultace

7 let praxe v oboru

Spolehlivost, profesionalita, čest, upřímnost a dobré jméno. Pro někoho pouhá slova, pro mě základní hodnoty při práci s klienty.

Do tohoto oboru jsem rovnýma nohama skočila v polovině roku 2011 a od té doby je pro mě víc než prací. Těším se na každou novou výzvu a mám radost z toho, když vidím, kam se moji klienti díky naší spolupráci posouvají.

Umím vám nabídnout objektivní náhled na finanční trh, poradit na základě zkušeností a odborných znalostí, které si neustále rozšiřuji pravidelnými produktovými školení bank i pojišťoven a dalším vzděláváním.

Za úplný základ a samozřejmost považuji spolupráci se všemi bankami a pojišťovnami, které náš finanční trh nabízí. Vždy klientům nabízím pouze to, co bych si sama koupila.

Dovolím si tvrdit, že mám za sebou spoustu spokojených klietů, o čemž svědčí i fakt, že mě rádi a s klidným srdcem doporučují svým známým a kamarádům. A to ne proto, že bych to od nich vyžadovala, ale proto, že to chtějí udělat sami od sebe.

Pokud Vám to co dělám dává smysl nebo máte dotazy, ozvěte se. Jsem zde pro Vás.

Jak tedy může vypadat naše spolupráce? Nabízím vám tyto varianty:

Kompletní finanční poradenství

Hledáte někoho, kdo by vám pomohl s vašimi financemi? Anebo nejste spokojeni se současným stavem? Pojďme to spolu spravit! Jak to tedy bude vypadat?

  • Potkáme se, abychom se seznámili a domluvili se na časovém harmonogramu jednotlivých kroků. Také poznáte, jestli jsem vám sympatická a jestli vás spolupráce se mnou bude bavit.
  • Detailně spolu probereme vaši současnou situaci, tzn. příjmy, výdaje, přání, sny a očekávání a také vás požádám o nahlédnutí do všech aktuálně využívaných smluv (pokud se domluvíme, že si smlouvy půjčím, bude to vždy oproti předávacímu protokolu a vrátím vám je na našem příštím setkání).
  • Zpracuji váš osobní finanční plán.
  • Při našem dalším setkání vám finanční plán odprezentuji, vysvětlím, jak bude fungovat, co je třeba udělat a nabídnu vám konkrétní produkty, které budou logickou součástí vašeho nového plánu.
  • Potkáme se při podpisu vybraných smluv.
  • Protože s klienty udržuji dlouhodobé vztahy, domluvíme se na frekvenci našich dalších setkání. Také se může změnit spousta věcí (vaše situace, nová práce, vyšší příjem, dítě atd. nebo nové produkty na trhu, o kterých budu přesvědčená, že vám přinesou užitek a ráda vám je představím) a podle toho bude potřeba upravit váš plán, abychom si stále zachovali přímou cestu k vysněnému cíli.
  • Mojí prioritou je budování dlouhodobého vztahu s klientem, proto upřednostňuji tuto variantu. Nic neplatíte, jsem ohodnocená provizně za sjednané produkty.

Zpracování finančního plánu

Chcete váš osobní finanční plán, ale máte obavu z toho, že vás někdo bude tlačit ke koupi produktů, které nechcete? Pak je tato varianta přímo pro vás!

Provedu detailní analýzu současného stavu, příjmů, nákladů a všech aktuálně využívaných finančních produktů, rozebereme spolu, kam se chcete dostat, jaká jsou vaše přání, touhy a cíle. Z těchto dat vypracuji váš osobní plán, který vám poté představím a vysvětlím, jak bude fungovat a jak s ním dále pracovat. Obdržíte profesionální výstup.

Nebudu vám nabízet žádné konkrétní produkty.

Konzultace

Hledáte pouze odpovědi na vaše dotazy? Pak jsem schopná nabídnout vám konzultaci, kde vám na vše odpovím a nasměruji vás k řešení.

Velice si vážím důvěry, kterou ve mě klienti vkládají. Proto vždy zachovávám mlčenlivost o všem, o čem se společeně bavíme. Navíc to po mně vyžaduje zákon č. 101/2000 Sb. O ochraně osobních údajů a směrnice a nařízení ČNB.

Články

“Vánoční půjčka” – proč si ji nebrat

Za chvíli budou Vánoce a ze všech stran se na nás doslova valí nabídky různých půjček. Samozřejmě s jednoduchým vyřízením, snadným splacením a potenciálním příslibem, že všichni budu šťastní. A půjčku by měl dostat každý. Vždyť přece o nic nejde. Nebo ne? Vánoce jsou...

číst více

Je vhodné volit dlouhou dobu fixace?

Trh s hypotečními úvěry zažívá již nějakou dobu “zemětřesení”. Dějí se věci, které nikdo nečekal - úrokové sazby padají na svá historická minima a navíc nám zákonodárci připravili novinky, které zásadně mění postavení žadatelů o úvěry. Jak tedy nastavit fixaci, aby se...

číst více

Spolupracuji s těmito bankami:

Spolupracuji s těmito pojišťovnami:

Lenka Barboříková
hypoteční a úvěrový specialista, privátní finanční poradce

Telefon: 728 565 677
E-mail: jsem@lenkabarborikova.cz

Sídlo: Hybešova 2447/53a, Blansko, 678 01
IČ: 88262928

Moji řádnou registraci v seznamu zprostředkovatelů ČNB si můžete ověřit zde.

14 + 12 =